Oszczędzanie i inwestycje
Pomagam zaplanować, ile, gdzie i jak długo odkładać, żeby pieniądze pracowały na Twoje cele: bezpieczeństwo, przyszłość dzieci, większy zakup albo spokojną emeryturę. Zaczynamy od Twojej sytuacji, a nie od produktu.
„IKE i IKZE to dobry początek rozmowy, ale rzadko jej koniec.”
Umów bezpłatną konsultację lub zadzwoń: 510 919 276Z czym ludzie najczęściej do mnie przychodzą
Oszczędności leżą na koncie i tracą na wartości
Masz odłożone pieniądze, ale nie wiesz, co z nimi zrobić, żeby nie zjadała ich inflacja.
Chcesz odkładać, ale nie wiesz, od czego zacząć
Ustalamy realną kwotę, którą możesz odkładać co miesiąc bez wywracania budżetu.
Chcesz zadbać o przyszłość dzieci
Odkładamy na ich start w dorosłość: studia, pierwsze mieszkanie albo wkład własny. Im wcześniej zaczniesz, tym mniejsze kwoty wystarczą.
Myślisz o emeryturze
Sprawdzamy, na co możesz liczyć z systemu i ile warto zbudować samodzielnie.
Prowadzisz firmę i chcesz płacić mniejszy podatek
Pokazuję, jak oszczędzanie na emeryturę może jednocześnie obniżyć podatek dochodowy.
Rozwiązania, z których korzystam
Dobieram je do celu, nie odwrotnie.IKE
Indywidualne Konto Emerytalne. Po spełnieniu warunków wypłaty zyski nie są opodatkowane podatkiem od zysków kapitałowych.
IKZE
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Wpłaty możesz odliczyć od dochodu, więc korzyść widzisz już w rocznym zeznaniu podatkowym.
Fundusze inwestycyjne
Dobrane do Twojego horyzontu i tego, jak bardzo jesteś gotów zaakceptować wahania wartości.
Regularne plany oszczędnościowe
Stała kwota co miesiąc, którą można dopasować, gdy zmienia się Twoja sytuacja.
Metale szlachetne
Jako część oszczędności, która ma chronić wartość w długim terminie.
Nieruchomości
Nieruchomości i grunty w całej Polsce oraz nieruchomości za granicą jako sposób na budowanie kapitału.
Aktualne limity wpłat na IKE i IKZE oraz warunki wypłaty omawiamy na spotkaniu, bo zmieniają się co roku.
Jak budujemy Twój plan
- 1
Cel i horyzont
Na co odkładasz, na kiedy potrzebujesz pieniędzy i ile możesz realnie odkładać.
- 2
Dobór rozwiązań
Łączymy rozwiązania tak, żeby wykorzystać ulgi podatkowe i nie trzymać wszystkiego w jednym miejscu.
- 3
Przeglądy
Wracamy do planu, gdy zmienia się Twoje życie albo sytuacja na rynku.
Pytania o oszczędzanie
Od jakiej kwoty można zacząć?
Czas jest naszym sprzymierzeńcem, dzięki czemu można zacząć od małych, regularnych kwot. Ważniejsze od wysokości wpłaty jest to, żeby zacząć wcześnie i odkładać systematycznie.
IKE czy IKZE, co wybrać?
Zależy od Twoich dochodów, formy zatrudnienia i tego, kiedy chcesz korzystać z pieniędzy. Często najlepiej sprawdza się połączenie obu.
Czy mogę wypłacić pieniądze wcześniej?
To zależy od wybranego rozwiązania. Przy IKE i IKZE wcześniejsza wypłata oznacza utratę części korzyści podatkowych, dlatego część oszczędności zawsze planujemy jako łatwo dostępną poduszkę.
Porozmawiajmy o Twoim planie.
Konsultacja jest bezpłatna i niezobowiązująca. W biurze w Poznaniu, u Ciebie w domu albo online.